„Piotr P. Gołębiowski” – książki

Zjawisko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu stanowi poważne wyzwanie dla wszystkich gospodarek świata. Poprzez zniesienie wielu barier umożliwiających prowadzenie działalności biznesowej w poszczególnych krajach oraz swobodny przepływ kapitału pomiędzy systemami finansowymi poszczególnych państw, proceder prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu nabrał charakteru globalnego. Niezwykle istotne stało się zatem opracowanie na szczeblu międzynarodowym skutecznych mechanizmów i narzędzi służących aktywnej walce z osobami, grupami i podmiotami zamierzającymi wprowadzać do obrotu gospodarczego środki pochodzące z przestępstw oraz finansującymi terroryzm. Współpraca międzynarodowa w tym zakresie nie byłaby jednak skuteczna, gdyby nie promowanie wśród państw społeczności międzynarodowej przyjmowania sprawdzonych, skutecznych i w miarę jednolitych środków prawnych mających na celu zwalczanie procederu prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. Aktywna walka ze zjawiskami, o których mowa powyżej, nabrała szczególnego charakteru wraz z procesem tworzenia jednolitego rynku Unii Europejskiej i jej swobodami, tj. swobodą przepływu osób, kapitału, towarów i usług. Nie bez znaczenia pozostał także wpływ nowych technologii na świadczenie usług finansowych i dynamiczny rozwój m.in. nowych metod płatniczych (New Payments Methods, NPMs), w tym bankowości elektronicznej, zdalnego dostępu do rynków regulowanych i alternatywnych systemów obrotu czy elektronicznych systemów składania zleceń. Łatwiejszy i sprawniejszy obieg pieniądza i wartości majątkowych między poszczególnymi krajami spowodował wzrost podatności systemów finansowych poszczególnych państw na zjawisko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. ze Wstępu